השקעות פיננסיות

אני בראש ובראשונה סוכן ביטוח ולא מומחה בשוק ההון או בנדל"ן. קח מרחק ממי שמתיימר להבין בכל התחומים. היקף המידע בו צריך איש המקצוע לשלוט אינו מאפשר להיות מומחה בשניים שלושה תחומים גם יחד.

אני יכול להמליץ רק על מספר קטן של אלטרנטיבות אותם למדתי להכיר במשך 15 שנות פעילותי כאן.

ההשקעה הטובה ביותר היא זו המשמרת בראש ובראשונה את הקיים ורק אח"כ מגדילה אותה.

אני ממליץ על (עם יתרון למי שאולי לא ישאר בגרמניה עד לגיל הפנסיה): השקעה בקרן המשקיעה בנכסים ורכוש ולא במניות, מה שעושה אותה לבלתי תלויה ישירות בבורסה
מנהל: MPC Capital www.mpc-capital.de

קרן ההשקעות מנוהלת בבנק בליכטנשטיין וכפופה לחוקי המס שם. זה אומר: אין מס במקור של 25% כאשר באים לפדות את הכספים, אין דיווח לשלטונות המס בגרמניה ו/או למדינה אחרת על המשקיע וכספיו. כספי המשקיע יכולים להיות מועברים לחשבונו בליכטנשטיין דרך בנק בגרמניה ו/או ישירות לליכטנשטיין. את הכסף שבחשבונו יכול המשקיע למשוך ב €, ללא מס, בכל מקום בעולם. מי שחי בגרמניה ומשלם כאן מס חייב לדווח לשלטונות המס כאשר ימשוך כספים במקרה זה הרווחים מחוייבים במס.

אם הכספים מושקעים בתוכנית חסכון יכול החוסך לשנות בכל עת את שם בעל החשבון. לדוגמא: אחרי כמה שנות חיסכון יכול בעל החשבון להעביר אותו ע"ש בנו החי בארה"ב וכך חייב הבן בתשלום המיסים, כאשר ימשוך הכספים, לפי חוקי המס בארץ בה הוא חי.
הכספים אינם מושקעים במניות או באג"ח אלא אך ורק בנכסים וברכוש. לדוגמא: בניינים, אניות, "פריבט אקוויטי", אנרגיות חלופיות, ועוד. כך מושגת תשואה גבוהה ופריסה רחבה תוך כדי שמירה על סיכון נמוך.

חברת הניהול צופה תשואה שנתית של 8% (נטו, לאחר הוצאות). עד היום התמלאו 94% מהתחזיות/צפי של החברה בעבר ובמציאות אף עלו עליה.

בשנת 2008 השיגה חברת הניהול תשואה של 6% למרות התרסקות שוק המניות.

החיסכון החודשי מתחיל ב 100 € בחודש. השקעה חד פעמית: לפחות 2,500 € לבעלי תוכנית חיסכון ו/או 5.000 € למשקיע שאינו חוסך.

השקעות עם חסכון במס (עבור שכירים, עצמאים וחברות)
השקעה בתוכניות פיננסיות המוכרות כהוצאה במס ומקנות יתרון כפול: חסכון במס ורווח על ההשקעה.

האפשרויות רבות ותלויות במצב האישי. נא לבקש ממני הצעה ספציפית.